отдел продаж
клиентский сервис
Войти
Регистрация

Где вести управленческий учёт: подробный обзор сервисов для бизнеса

24 мая 2021

Управленческий учёт сводится к тому, чтобы собрать все показатели в одном месте и превратить эту информацию в пригодный вид для анализа. Это можно сделать с помощью обычных Google-таблиц или сервисов автоматизации.

В этой статье рассмотрим сервисы, которые автоматизируют управленческий учёт: «Финолог», «ПланФакт», «Финтабло», Seeneco и Adesk.

Актуальность обзора

Каждый бизнес индивидуален. Поэтому будем обращать внимание на возможность пользоваться сервисом при наличии нескольких расчётных счетов, работу с наличными и несколькими юридическими лицами.

На что обращать внимание при выборе сервиса

Начнём обзор.

«Финолог»

Сервис работает с 2014 года. Изначально позиционировался, как сервис управленческого учёта. Сейчас — «сервис управления деньгами».

Интеграция с банками

«Финолог» интегрируется со следующими банками: «Точка», «Модульбанк», «Сбербанк», «Альфа-Банк», «Тинькофф-банк».

Для компаний, которые пользуются дебетовыми картами, оформленными на физических лиц, есть интеграция с приложением «Дзен-мани». Это может помочь в учёте, например, по подотчётным лицам.

Для банков, которые не входят в список, предусмотрена возможность загрузить выписку в формате CSV и TXT и Excel-таблицы.

Для тех, кто использует эквайринг, предусмотрена интеграция с «Тинькофф Оплатой», «Яндекс.Кассой» и «Робокассой».

Возможность автоматического введения статей по категориям

Автозаполнение

Например, вы импортировали в систему операцию по контрагенту с определённым ИНН и в назначении платежа указали «По договору аренды». Можно настроить систему — если она видит такие платежки, то автоматически назначает им статью «аренда офиса».

Наличие трёх отчётов

«Финолог» поддерживает ведение трёх отчётов — ДДС, Баланса и ОПиУ. Баланс поддерживается в режиме бета-версии. Но в целом на базовом уровне со своей задачей справляется. Дополнительные срезы информации находятся на вкладках «Заказы» и «Кладовка».

Наличие трёх отчётов

Отчёт о движении денег

Кроме классической группировки, можно выбрать или сделать свою. Например, построить отчёт, отобразив группировку по видам деятельности и контрагентам или по статьям и контрагентам — это поможет по-новому оценить ситуацию с деньгами компании.

Отчёт о движении денег

Отчёт о прибылях и убытках

ОПиУ представлен в разрезе доходов (выручки) и расходов. Есть разбивка на уровень выручки, операционной прибыли, чистой прибыли. Нет справочных метрик по валовой прибыли и маржинальному доходу. Можно настроить отображение, очистив операции от НДС, или составить отчёт, включив НДС в расчёт прибылей и убытков.

Отчёт о прибылях и убытках

Баланс

Баланс работает в «бета-версии», но с базовой задачей справляется. В этой аналитике не хватает детализации, например, по складам и объёмам запасов. Также нельзя «провалиться» в цифру в отчёте и посмотреть, из чего она сложилась.

Баланс

Интеграция с другими сервисами

Наличие операционных отчётов

Среди операционных отчётов представлена «Кладовка» — складской учёт:

Наличие операционных отчётов

Управление правами доступа

Гибко реализовано управление правами доступа. Можно пригласить проджект-менеджера в личный кабинет, но так, что он будет управлять только своими проектами и не увидит проекты других людей или движения по конкретным статьям. Собственники, которые не хотят показывать сотрудникам свои дивиденды, могут скрыть эти данные.

«Финолог» поддерживает возможность добавлять плановые операции, хотя функциональность для проведения план-факт анализа минимальна. Например, нет возможности проверить точность планирования по показателям прибылей и убытков или движению денег.

Управление правами доступа

Цена

Придётся платить отдельно за каждый бизнес, добавленный в личный кабинет.

Цена

Вывод

«Финолог» — зрелая система для управленческого учёта. У сервиса приятный интерфейс и понятная база знаний, большинство инструкций встроены во всплывающие подсказки к элементам интерфейса. Среди недостатков: не хватает показателей, инструментов для планирования и логики связи между отчётами.

«ПланФакт»

Зрелый сервис. Закрывает учёт с точки зрения трёх отчётов.

Интеграция с банками

Помимо классического набора из «Точки», «Модульбанка», «Сбербанка», «Альфа-Банка», «Тинькофф-банка», есть интеграция с «ПриватБанком» и «Открытием».

Возможность автоматического введения статей

Для автоматического назначения статьи и проекта сервис разрешает создать правила, по которым будет относить суммы операции на конкретные статьи.

Можно указать сервису, чтобы он назначал статьи операциям с определённой суммой или конкретным контрагентом. Например, если сервис увидит, что в назначении платежа есть слово «Аренда» — можно попросить относить к статье «Аренда офиса» все операции, которые содержат в назначении платежа слово «Аренда».

Возможность автоматического введения статей

Наличие трёх отчётов

В «ПланФакте» реализован механизм трёх отчётов. На главной странице есть дашборд по показателям, где отражены данные для принятия решений по вопросам: насколько бизнес прибылен или убыточен, что происходит с деньгами, грозит ли кассовый разрыв.

Наличие трёх отчётов Наличие трёх отчётов Наличие трёх отчётов

Отчёт о движении денег

В отчёте используется стандартная структура из трёх видов деятельности. Детализацию можно отфильтровать, оставив конкретные счета или движения по конкретным проектам.

Отчёт о движении денег

Отчёт о прибылях и убытках

Есть возможность выбрать из двух классификаций: прямые и косвенные или постоянные и переменные. Настроена детализация по кварталу, неделе, дню, по видам рентабельности, а также промежуточные результаты в виде валовой прибыли, EBI, EBIT, EBITDA и чистой прибыли.

Отчёт о прибылях и убытках

Баланс

Отчёт реализован с широкой детализацией по статьям и подстатьям. Пассивы визуально разделены на «Капитал» и «Обязательства» вверху блока. Это помогает понимать, сколько своих, а сколько чужих денег работает в бизнесе. Для нужного уровня детализации сервис позволяет добавлять дополнительные статьи баланса.

Баланс

Интеграция с другими сервисами

В базовой функциональности сервиса есть интеграция с amоCRM, 1C и Telegram-ботом.

Синхронизация с amоCRM позволяет передавать данные о статусе оплаты из «ПланФакта» и обновлять статус сделки. Интеграция с 1C позволяет синхронизировать справочники контрагентов, кассовые операции, банковские счета. Через Telegram-бот можно в мессенджере передавать информацию в «ПланФакт».

У «ПланФакта» открытый API — это значит, что можно интегрироваться с другими сервисами. При условии, что в компании есть разработчик, который решает подобные задачи.

Наличие операционных отчётов

От операционных отчётов смешанные ощущения. Не хватает отчётов по зарплате, учёта запасов, основных средств. Для учёта зарплат можно сделать фильтр по контрагенту или по отдельной статье. Но это скорее ручное решение по поиску информации, нежели самостоятельный отчёт.

При этом в «ПланФакте» хорошо проработан блок учёта проектов. Детализацию по ним можно увидеть на дашборде с главной или применив фильтры в отчётах. Инструменты планирования реализованы хорошо. Есть план-факт анализ для учёта движения денег и для прибыли и убытков.

Реализован удобный механизм сравнения периода в виде таблицы. Хотя кому-то может не хватить метрики точности планирования по статьям и механизма вертикального и горизонтального анализа.

Наличие операционных отчётов

Управление правами доступа

Можно задать любые ограничения и дополнительно лимитировать доступ к конкретным проектам, счетам и юридическим лицам.

Управление правами доступа

Цена

От 3 100 рублей в месяц за стандартный тариф. Дополнительные тарифы и услуги включают в себя финансового менеджера и расширенную поддержку.

Цена

Adesk

Относительно молодой сервис — по духу близок к «Финологу» и «Табло», нежели к Seeneco и «ПланФакту».

Интеграция с банками

Adesk предлагает интеграцию со стандартным набором банков: «Точкой», «Модульбанком», «Сбербанком», «Альфа-Банком», «Тинькофф-банком».

Возможность автоматического введения статей

Сервис предусматривает настройку правил по разнесению операций и по содержанию внутри операций.

В других сервисах создатели ограничивались тем, что на основании правил можно определить статью операции. В Adesk можно настроить автоматическое определение проекта, указать, учитывать ли операцию в обязательствах.

Возможность автоматического введения статей

Наличие трёх отчётов

ДДС

Отчёт реализован в классической структуре с делением по трём видам деятельности. Отдельно предусмотрена метрика процента, которая показывает вес каждой статьи в своей категории. Менеджменту это полезно как способ отслеживания соблюдения пропорций доходов и расходов от месяца к месяцу. Также можно изменить группировку отчёта по критерию счетов, контрагентов и проектов.

Наличие трёх отчётов

ОПиУ

Опиу придерживается структуры прямых и косвенных расходов. Есть дополнительный срез по операционной рентабельности, но не хватает среза по валовой прибыли. Можно изменить группировку на оценку проектных расходов — это полезно проектному бизнесу.

ОПиУ

Баланс

Баланс заявлен как отчёт, который находится в разработке, но приложением к нему реализованы отчёты по дебиторской и кредиторской задолженности.

Интеграция с другими сервисами

Предусмотрена интеграция с amoCRM для учёта движений по проектам. Кроме того есть интеграция через Telegram-бота для выгрузки операций по наличным или иным счетам. Есть открытый API, который позволяет написать собственную интеграцию.

Наличие операционных отчётов

Операционных отчётов пока немного, но они закрывают базовые потребности малого бизнеса. Среди них — учёт сделок, платёжный календарь, бюджет и учёт обязательств.

Учёт сделок

Учёт сделок имеет классическую структуру. Хорошо реализован на сводном листе проектов план-факт анализ по проекту. Отдельно выведена рентабельность проектов. Для каждого из проектов предусмотрена внутренняя аналитика по структуре расходов и по графику движения денег.

Учёт сделок

Платёжный календарь

Механизм платёжного календаря реализован странно — больше напоминает график платежей и напоминалку, кому и когда платить. Непонятно, грозит ли компании кассовый разрыв. Визуализация в виде графика, как дополнение к календарю, была бы отличным подспорьем.

Платёжный календарь

Дашборд

Дашборд реализован качественно с точки зрения визуализации информации. На дашборде видно плановые движения денег, структуру и динамику расходов, графики прибылей и убытков. Предусмотрены рейтинги клиентов, поставщиков и проектов по доходности или объёмам расходов. Кликнув на любой из элементов графиков, можно открыть детализацию и понять, чем обусловлены цифры в отчёте.

Дашборд

Бюджет

Бюджет пока обозначается, как «Бюджет на три месяца». Возможно, сервис считает удобным планирование на три месяца.

Бюджет

Можно составить общий бюджет или по конкретному проекту. При этом метрики точности планирования не выведены в интерфейсе — нельзя быстро понять, с какой точностью выполнен план по статье. Частично проблемы с планированием решаются с помощью разницы между планом и фактом (дельтой), которая подсвечивает значения с отклонением от плана.

Управление правами доступа

Управление правами доступа вполне гибкое. Можно ограничить доступ к статьям, проектам, некоторым справочникам и бюджетам.

Управление правами доступа

Цена

2490 рублей в месяц за полную функциональность.

Выводы

Сервис удобен в работе, есть оперативная техподдержка. Для полноценного управленческого учёта не хватает балансового отчёта.

Seeneco

Коротко: зрелый сервис для управленческого учёта.

На главном экране встречаем странный вопрос — есть ли у пользователя проектный бизнес или нет? На этом шаге непонятно, на что повлияет выбор этой опции.

Мы рассмотрим сервис с включением этой опции.

Seeneco

После регистрации пользователя встречает дашборд с ключевой информацией о компании. Он позволяет анализировать движение денег, доходы и расходы. Для этого нужно менять галочку с «По дате платежа» на «По дате признания».

Дашборд

Интеграция с банками

Интеграция предусмотрена со следующими банками: «Точка», «Модульбанк», «Сбербанк», «Альфа-Банк», «Тинькофф-банк», кроме того поддерживается интеграция с «ВТБ», «Уралсибом» и «Открытием». Также есть интеграция с «Яндекс.Кассой».

Возможность автоматического введения статей

Возможно создание правил по Контрагенту, ИНН и назначению платежа. Не хватает возможности добавить правила по критерию даты. Это могло бы быть полезным компаниям, у которых есть платёжный день.

Возможность автоматического введения статей

Наличие трёх отчётов

Сервис не декларирует наличие двух отчётов. Это значит, что сервис может строить отчёт о движении денег и отчёт о прибылях и убытках.

Наличие трёх отчётов

Отчёт ДДС

В отчёте используется классическая структура с тремя видами деятельности и группировки по статьям. В этом отчёте выделяют отдельно «чистый денежный поток» в целом в разрезе всего движения денег и в разрезе отдельных статей.

В отличие от других сервисов иная группировка отчёта невозможна. Нельзя в сводном отчёте отфильтровать данные в разрезе контрагентов, проектов или задать иную группировку для анализа.

Отчёт ДДС

Отчёт о прибылях и убытках

ОПиУ собирается методом начислений, но имеет структуру отчёта о движении денег. Возможно, это особенность системы, но иной группировки статей, например, группировки расходов на переменные и постоянные или прямые косвенные не предусмотрено.

Дополнительных срезов для анализа в виде валовой или операционной прибыли не предусмотрено. С помощью фильтров можно выделить нужный набор данных, но на выставление правильных фильтров придётся потратить время.

Также нет полноценного отчёта «баланс» и отчёта по задолженностям контрагентов.

Отчёт о прибылях и убытках

Интеграция с другими сервисами

Есть действующий маркетплейс с приложениями, но нет интеграции с Telegram-ботом для внесения операций или с «Дзен-Мани». С одной стороны, маркетплейс содержит в себе полезные интеграции, с другой стороны, они ситуативны. Большая часть приложений связаны с заемным финансированием или с бухгалтерским учётом.

Есть интеграция с amoCRM — но чтобы это выяснить, приходится обращаться в техподдержку. При этом есть открытый API, который позволит создать свою интеграцию.

Интеграция с другими сервисами

Наличие операционных отчётов

ABC-анализ плательщиков и поставщиков

Позволяет понять, кто приносит компании больше всего денег, а кто сжирает. Есть гибкая настройка периода. Может быть полезным, когда нужно мониторить, переходит ли клиент из одной группы в другую с течением времени.

ABC-анализ плательщиков и поставщиков

Отчёты топ-плательщиков и топ-получателей

Представляют собой рейтинг контрагентов по месяцам. Отвечают на вопрос, кто больше принес денег или кому заплатили больше — без деления на группы как в ABC-анализе.

Отчёты топ-плательщиков и топ-получателей

Бюджет движения денежных средств

Из инструментов планирования реализован бюджет движения денежных средств. Несмотря на то, что в бюджете предусмотрены столбцы план-факта, не хватает метрики точности планирования или динамики точности планирования от месяца к месяцу.

Бюджет движения денежных средств

Платёжный календарь

Кроме классического бюджета, Seeneco предусматривает платёжный календарь. Он позволяет увидеть, когда компании угрожает кассовый разрыв. Не нужно переходить в другое окно, чтобы увидеть детализацию по операциям, из которых сложился план на день или месяц.

Платёжный календарь

Учёт сделок

Позволяет вести проекты в разрезе доходов и расходов. В базовом отчёте сразу можно увидеть рентабельность проектов. Не хватает промежуточных статусов проекта, например, «Ожидаем поставку» или «Ожидает отгрузки». При этом есть понятные карточки проектов, из которых легко выяснить, насколько план по проекту отличается от факта.

Учёт сделок

Управление правами доступа

Для этого надо добавить сотрудника в справочник и задать возможности доступа. При использовании бесплатного режима за этой возможностью надо обратиться в техподдержку.

Управление правами доступа

Цена

У Seeneco большая тарифная сетка. Каждый из тарифов более высокого уровня содержит разрешение на использование большего количества расчётных счетов и увеличенные лимиты на выставление счёта и количество сотрудников.

Цена на минимальный тариф составляет 990 рублей в месяц за один расчетный счёт и одного пользователя в месяц. Полный тариф с максимальной функциональностью обойдется в 49990 рублей в месяц. Он даёт полный доступ ко всем возможностям сервиса, шесть организаций и 15 пользователей.

При нехватке квоты на расчётные счета или пользователей придётся доплачивать по 490₽ за каждых двух пользователей или за каждые два счёта.

Выводы

В целом у сервиса крепкая функциональность с точки зрения обработки операций и их разноски, а отдельные операционные отчёты позволяют использовать некоторые срезы анализа, недоступные в сервисах конкурентов.

С другой стороны: непривычна группировка статей в отчёте о прибылях и убытках, смущает качество техподдержки и справочной базы знаний, в которой нет поиска. Также непривычен интерфейс — чтобы быстро оценить возможности системы, придётся потратить больше времени, чем в конкурентных сервисах.

«Финтабло»

Молодой сервис, запущенный в 2020 году в партнёрстве с бюро «Нескучные финансы». Сейчас работает в основном с отчётом о движении денег.

Интеграция с банками

«Финтабло» поддерживает стандартный набор интеграций с банками: «Точка», «Модульбанк», «Сбербанк», «Альфа-Банк», «Тинькофф-банк». Предусмотрена интеграция с «Дзен-мани» для работы с наличными и банковскими картами, оформленными на физических лиц.

Возможность автоматического введения статей

Чтобы сервис разносил операции и правильно определял статью, нужно «объяснить» ему правила — по каким критериям из операции назначать ей статью. Правила могут содержать несколько критериев. Например, можно создать правило, ориентируясь на указания контрагента, диапазона дат, суммы или счёта.

Возможность автоматического введения статей

Наличие трёх отчётов

Из трёх отчётов реализован только ДДС. Отчёт о движении денег предусматривает классическую структуру с разделением на три вида деятельности. Есть возможность создать подстатьи для большей детализации. Можно, например, разбить поступления от клиента на подстатьи — отдельно за платную доставку и за цветы.

Кроме стандартной группировки по видам деятельности и статьям предусмотрены группировки в разрезе контрагентов, направлений и конкретных счетов.

Наличие трёх отчётов

Интеграция с другими сервисами

Есть интеграция с «Дзен-мани» и Telegram-бот для быстрой передачи операций в систему, учёта денег по подотчётникам или внесению наличных оплат. Нет интеграций с CRM-системами и открытого API.

Наличие операционных отчётов

Зарплатная ведомость

Реализован отдельный механизм учёта зарплат. Он даёт возможность проводить начисления в рамках месяца и видеть, кто сколько заработал. Дополнительно позволяет создавать детализации по объёмам зарплат в разрезе категорий персонала или отделов.

Зарплатная ведомость

Платёжный календарь

Сервис позволяет вносить операции с пометкой «плановая» и назначением будущей даты. Тогда на графике будет виден кассовый разрыв.

В этом механизме не хватает цифр по точности планирования. Но для этих целей в «Табло» предусмотрен бюджет движения денег.

Платёжный календарь

Бюджет движения денег

Отличается от платёжного календаря тем, что позволяет задать «Лимиты» на статью для последующего контроля. Данные подтягиваются автоматически на основе тех операций, которые разносятся. Плановые лимиты устанавливаются вручную. Есть возможность вывести точность планирования и отклонений.

Бюджет движения денег

Учёт товаров

Из учёта сделок можно перейти в учёт товаров. Также сервис позволяет следить за остатками. Нет дополнительной функциональности в виде ABX или XYZ-анализа в учёте запасов, поэтому учёт товаров просто помогает контролировать остатки на складах. Не хватает возможности сделать инвентаризационную ведомость или установить напоминание о том, что остаток мал.

Учёт товаров

Учёт сделок

Есть удобный учёт сделок с распределением статусов. Может служить подспорьем менеджерам проектов и сотрудникам, отвечающим за ведение сделок. Видно рентабельность по сделкам и их доходности. Есть возможность указать дату акта и настроить свои статусы. Не хватает аналитики по сделке, например, количеству сделок с определённым статусом или рейтингов по доходностям и рентабельности ответственных сотрудников.

Учёт сделок

Управление правами доступа

Сервис позволяет пригласить других коллег и ограничить им доступ в разрезе направлений, статей, счетов. Раздельно регулируются права доступа на просмотр или редактирование. Нет возможности ограничить права доступа на конкретные проекты, хотя учёт проектов в сервисе есть.

Управление правами доступа

Цена

Цена стартует с 1295 рублей в месяц. При этом заявлены тарифы, которые включают дополнительные наборы инструментов.

Цена

Выводы

Пока проект выглядит сырым. Радует наличие продвинутых инструментов планирования и набора операционных отчётов.

Подведём итоги

Разберём достоинства и недостатки каждого сервиса.

1. «Финолог»

Достоинства:

Недостатки:

2. «ПланФакт»

Достоинства:

Недостатки:

3. Adesk

Достоинства:

Недостатки:

4. Seeneco

Достоинства:

Недостатки:

5. «Финтабло»

Достоинства:

Недостатки:

Читайте также